對于金融行業(yè)從事者，理財(cái)規(guī)劃師證書有用嗎？

CHFP理財(cái)規(guī)劃師是遵循金融理財(cái)規(guī)范流程的八大規(guī)劃、幫助客戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的專業(yè)人士。作為一名“理財(cái)規(guī)劃師”，必須能夠正確分析和評估客戶的財(cái)務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財(cái)方案。

CHFP理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證，內(nèi)容本土化，水平國際化。2018年之前，CHFP理財(cái)規(guī)劃師由人社部發(fā)證，2018年之后，人社部簡政放權(quán)，把發(fā)證資格下放給人社部隸屬機(jī)構(gòu)國培網(wǎng)；現(xiàn)在CHFP理財(cái)規(guī)劃師是雙認(rèn)證，國家證書與協(xié)會(huì)證書并行，國家背書、行業(yè)認(rèn)可、證書含金量更高，人社部隸屬官網(wǎng)+中國職業(yè)技能培訓(xùn)協(xié)會(huì)查詢。

哪些人適合學(xué)習(xí)CHFP理財(cái)規(guī)劃師？

1.想進(jìn)入金融領(lǐng)域工作的大學(xué)生、在職人員；

2.金融領(lǐng)域就業(yè)不理想，找不到適合自己的工作；

3.正在找工作，進(jìn)入金融領(lǐng)域背景不足，缺乏專業(yè)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)；

4.在銀行工作，想進(jìn)一步轉(zhuǎn)崗晉升的在職人員。

CHFP理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)對象？

1.銀行的個(gè)人業(yè)務(wù)部管理人員、培訓(xùn)經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理和理財(cái)專員；

2.證券公司的投資顧問和客戶經(jīng)理；

3.保險(xiǎn)公司的培訓(xùn)經(jīng)理、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級業(yè)務(wù)員；

4.基金公司銷售經(jīng)理、客戶服務(wù)人員 ；

5.投資中介公司、咨詢公司及經(jīng)紀(jì)公司專業(yè)人員 ；

6.提供理財(cái)咨詢的其他專業(yè)人員，如注冊會(huì)計(jì)師、律師等。

考CHFP理財(cái)規(guī)劃師的三大理由

理由一：幫助銀行工作人員進(jìn)一步發(fā)展

截至2015年底，“五大國有銀行”擁有理財(cái)規(guī)劃師持證人逾10萬人；

理財(cái)規(guī)劃師是銀行個(gè)人理財(cái)領(lǐng)域*為普遍持有的認(rèn)證資質(zhì)；

持有理財(cái)規(guī)劃師證書成為各大銀行優(yōu)先錄用條件之一；

銀行對理財(cái)規(guī)劃師持證人的需求缺口還差約20萬人。

理由二：就業(yè)選擇性多

銀行優(yōu)先錄用、升職加薪重要依據(jù)；

基金行業(yè)入職上崗、薪資上漲重要參考條件；

證券行業(yè)高薪和高職的有力保證；

保險(xiǎn)行業(yè)增加客戶信任度、升職加薪的重要手段。

理由三：行業(yè)發(fā)展空間大

理財(cái)業(yè)務(wù)每年增長率18%；

理財(cái)業(yè)務(wù)需求每年增長10%-20%；

理財(cái)規(guī)劃師至少還缺少20萬人；

有更多崗位還需要理財(cái)規(guī)劃師持證人。

CHFP理財(cái)規(guī)劃師價(jià)值與前景

1.國家標(biāo)準(zhǔn)、全行業(yè)通用是我國全金融系統(tǒng)理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，銀行、保險(xiǎn)和證券等金融系統(tǒng)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員都應(yīng)取得該資格證書。

2.國家高級人才資格證明證書持有人將享有晉升、調(diào)動(dòng)、出國等高級人才應(yīng)享有的各種待遇，也是法律上的有效證件。

3.理財(cái)規(guī)劃師特點(diǎn)依照我國金融環(huán)境、法律環(huán)境和具體國情設(shè)置，符合本土化特點(diǎn)。理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證更側(cè)重于實(shí)務(wù)操作。因此理財(cái)規(guī)劃師是理論與實(shí)踐的完美結(jié)合，具有本土化、專業(yè)化、實(shí)用性強(qiáng)等特點(diǎn)。

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